Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у QIWI (КИВИ) Банка. Сообщение об этом появилось на сайте ЦБ 21 февраля.
«Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО)», — указывается в сообщении.
По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе РФ.
ЦБ отмечает, что решение принято в связи с тем, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, а также допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — указывается в сообщении ЦБ.
Регулятор установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
«Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы», — добавили в ЦБ.
Там отметили, что QIWI Банк участвует в системе страхования вкладов; соответственно, их суммы будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, однако не более 1,4 млн руб.
После решения регулятора пополнение и переводы с QIWI-кошельков стали недоступны, пишет РБК. При этом вывод средств и снятие наличных были ограничены еще с июля 2023 года.
Загрузка ...
