В 2025 году процесс открытия банковских счетов для нерезидентов в Объединенных Арабских Эмиратах стал более сложным и требует выполнения ряда дополнительных условий. Банки ОАЭ ужесточили требования к нерезидентам, стремясь усилить контроль за финансовыми операциями и соответствовать международным стандартам по борьбе с отмыванием денег.
В 2025 году процесс открытия банковских счетов для нерезидентов в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ) стал более сложным и требует выполнения ряда дополнительных условий. Нерезиденты сталкиваются с ужесточением требований, которые были внедрены банками страны для усиления контроля за финансовыми операциями и соответствия международным стандартам по борьбе с отмыванием денег. Рассмотрим подробнее, какие изменения произошли и какие требования сейчас предъявляют банки к нерезидентам.
Основные изменения и требования
Первым значимым изменением стало ограничение доступа к типам банковских счетов. Теперь нерезиденты могут открывать только сберегательные счета в банках ОАЭ. Открытие текущих счетов, получение чековых книжек и кредитных карт остается привилегией только резидентов страны. Это ограничение ведет к тому, что нерезиденты должны тщательно планировать свои финансовые операции, учитывая, что доступ к более полным банковским услугам для них закрыт.
Следующий важный аспект – это обязательное инвестирование для открытия сберегательного счета. Нерезидентам теперь необходимо заключить договор с банком на размещение определенной суммы в финансовых инструментах, таких как акции или облигации. Минимальная сумма инвестиций, как правило, устанавливается индивидуально и может варьироваться от 500 000 долларов США, что может оказывать существенное влияние на финансовую доступность для некоторых нерезидентов.
К тому же, банки начали проводить более тщательную проверку клиентов (Due Diligence). Нерезиденты должны будут предоставить полный пакет документов, чтобы подтвердить законность своих финансовых операций. Включение таких документов, как заграничный паспорт, выписки из банка страны проживания за последние несколько месяцев, подтверждение адреса проживания (коммунальные счета), письменное обоснование цели открытия счета, а также документы, подтверждающие источник дохода, свидетельствует о высоком уровне проверки, необходимом для получения одобрения на открытие счета.
Еще одно важное требование – это необходимость личного присутствия нерезидента в отделении банка в ОАЭ для верификации личности и подписания всех необходимых документов. Это может оказаться значительным фактором для тех, кто занимается бизнесом в других странах, так как это требует дополнительного времени и ресурсов.
Кроме того, срок открытия банковского счета для нерезидентов также увеличился. Теперь процесс может занимать от 2 до 6 месяцев в зависимости от полноты предоставленных документов и оперативности их рассмотрения банком. Это может вызвать дополнительные сложности для нерезидентов, планирующих свои финансовые вопросы на короткие сроки.
Альтернативные варианты
Чтобы упростить процесс открытия банковского счета, нерезидентам можно рассмотреть возможность получения резидентской визы ОАЭ. Резиденты страны имеют доступ к более широкому спектру банковских услуг, в том числе праву на открытие текущих счетов и получение кредитных карт. Например, резидентскую визу можно получить через покупку недвижимости на сумму от 750 000 дирхамов (около 204 000 долларов США), что предоставит право на визу сроком на 2 года. Это может стать ключевым шагом для тех, кто планирует оставаться в ОАЭ на длительный срок и использовать банковские услуги более широко.
Краткий вывод – смысловое заключение
С учетом всех вышеперечисленных изменений, открытие банковского счета для нерезидентов в ОАЭ в 2025 году сопряжено со значительными сложностями и дополнительными требованиями. Потенциальным клиентам требуется тщательно подготовиться к этому процессу, собрать весь необходимый пакет документов и обратившись к профессионалам компании GSL в ОАЭ (ООО «ДЖИ ЭС ЭЛЬ — ПРАВО». г. Москва, тупик Магистральный 1-й, д. 5А, 5 этаж. ОГРН: 1067746822516. ИНН: 7701670060) рассмотреть вариант получения резидентской визы, чтобы улучшить свои шансы на успешный процесс регистрации компании и открытие банковского счета.
Загрузка ...
