11 августа 09:08
451
1

Финансист: Банк может забрать ваши деньги, если вы не можете доказать их происхождение

Финансист: Банк может забрать ваши деньги, если вы не можете доказать их происхождение

У банка есть ряд законных оснований для того, чтобы заморозить счета или части находящейся на нем суммы. Например, если клиент банка постоянно получает суммы от разных физических и юридических лиц на свой счет. При этом никак не фиксирует получаемые суммы как доходы от предпринимательской деятельности либо не проясняет источник средств другим образом, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.

«В этом случае банк может заморозить счет и запросить источник происхождения денег, мотивировав свои действия тем, что у него вызывает подозрение, а не идет ли речь о незаконной предпринимательской деятельности», — рассказала Ермилова.

Впрочем, по ее словам, нельзя сказать, что это массовое явление. Чаще банк замораживает долги — согласно судебному решению и на основании исполнительного производства. Это, к примеру, долг по алиментам, ЖКХ и кредитам. В ряде случаев банк сам может снять средства, не дожидаясь суда — если это предусмотрено договором между ним и клиентом, например, за обслуживание счета или для компенсации долга по другим продуктам.

Источник: TLT.ru

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите левый Ctrl+Enter.

  1. Банки в России чихать хотели на суды. И за налоговую и за суд решают. Лучше не связываться с банками и не будет проблем!

Для комментирования войдите через любую соц-сеть:

Вы поддерживаете запрет на использование смартфонов во время уроков?

Загрузка ... Загрузка ...

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: